¿Cómo configurar los tipos de financiación? – Wattwin - Centro de soporte

Aviso: esta funcionalidad solo está disponible para los usuarios administradores.

Saca el máximo provecho

Wattwin es una plataforma que te brinda la capacidad de crear y personalizar productos financieros. Esto significa que puedes ofrecer a tus clientes diferentes opciones de pago, además del pago al contado, que ya está incluido de forma predeterminada en la plataforma.

Establece plazos de pago tanto a corto como a largo plazo, según las necesidades específicas de tus clientes, con total flexibilidad.

Además de las opciones de pago tradicionales, Wattwin también te permite implementar un método de pago por hitos. Esto significa que los clientes pueden realizar pagos en etapas específicas o hitos determinados a lo largo del proceso. Este enfoque puede ser especialmente útil en proyectos a largo plazo o en transacciones que requieren diferentes etapas de cumplimiento antes de realizar el pago completo.

¿Cómo funciona?

Podrás configurar los tipos de financiación como administrador en Mi Espacio/Configuración desde la barra lateral del menú principal, en la sección de Comercio.

La plataforma permite crear productos financieros y personalizarlos, basándose en los siguientes tipos:

Leasing: permite establecer un acuerdo entre el cliente y el vendedor. El vendedor cede el derecho de uso del producto al cliente, y le asegura el mantenimiento a cambio de un pago periódico durante un periodo de tiempo determinado. Cuando el periodo de tiempo expira, el cliente debe pagar la cantidad total restante o devolver el producto.
Pago financiado: en este caso, un tercero, como un banco o una institución financiera, proporciona los fondos necesarios para realizar la compra en su totalidad. Permite pagar en cuotas. Wattwin te permite establecer el número y el plazo de las cuotas, el periodo de carencia, IVA y el interés. En función de todos estos datos te calcula el valor de las cuotas. El importe de la cuota se visualiza en Presupuesto > Método de pago.
Pago aplazado: se refiere a la opción de retrasar el pago total de una compra, pero sin necesidad de obtener financiamiento externo. Permite pagar en cuotas. Wattwin te permite establecer el número y el plazo de las cuotas y el interés. En función de todos estos datos te calcula el valor de las cuotas. El importe de la cuota se visualiza en Presupuesto > Método de pago.
Pago por hitos: permite establecer el número de cobros y el valor de cada uno de ellos.

Paso a paso

Para crear un producto financiero accede a Configuración, desde el módulo Mi espacio, que se halla en la barra de navegación lateral.
Una vez dentro de Configuración, en la primera categoría llamada Comercio, haz clic en Productos financieros.
Haz clic en el botón "Añadir", arriba a la derecha, para crear un nuevo producto financiero.
En la ventana emergente proporciona el Nombre y la Descripción.
En el campo "Tipo" selecciona el tipo de producto financiero entre:

• Leasing

• Pago financiado.

• Pago por hitos.

• Pago aplazado.
Pulsa el botón "Crear".
Automáticamente te redirige a la página del producto recién creado para configurarlo. Dependiendo del tipo de producto financiero elegido:

Leasing

En el bloque Formas de pago establece

El plazo de cuotas: selecciona entre años y meses e indica si el usuario puede editarlas haciendo clic en la casilla de verificación (se muestra una etiqueta amarilla que confirma el permiso otorgado).
El número de cuotas: introduce el número de cuotas por defecto e indica si el usuario puede editarlo haciendo clic en la casilla de verificación, luego indica el tipo de restricción por rango o listado.

En el bloque Coste financiero introduce

El tipo de interés: Introduce el tipo de interés por defecto e indica si el usuario puede editarlo haciendo clic en la casilla de verificación > se muestra una etiqueta amarilla que confirma el permiso otorgado.
El tipo de cuota:
‣ Selecciona el tipo de cuota por defecto entre Porcentaje e Importe fijo.
‣ Indica si el usuario puede editarla haciendo clic en la casilla de verificación > se muestra una etiqueta amarilla que confirma el permiso otorgado.

Pago financiado

El bloque Pago no financiado te permite introducir el importe del pago que se realiza en el momento de la entrega del producto. Por ello establece:

El formato del pago al contado: en el campo pago al contado introduce por defecto el importe y indica si el usuario puede editarlo
‣ Si permites que el usuario lo edite, asigna un valor mínimo y uno máximo.

En el bloque Pago financiado establece:

El plazo de cuotas: selecciona entre Años y meses, e indica si el usuario puede editarlas haciendo clic en la casilla de verificación.
‣ Se muestra una etiqueta amarilla que confirma el permiso otorgado.
El número de cuotas: Introduce el número de cuotas por defecto e indica si el usuario puede editarlo haciendo clic en la casilla de verificación.
‣ Indica el tipo de restricción por rango o listado.
El periodo de carencia:
‣ Selecciona el periodo de carencia por defecto entre las opciones: no aplica, carencia total, carencia parcial. En caso de carencia parcial solo se pagan intereses, en caso de carencia total no se paga ni capital ni intereses.
‣ Introduce la cuota de carencia.
‣ Permite editar el periodo de carencia haciendo clic en la casilla de verificación > introduce un número mínimo y máximo de cuota de carencia.
La financiación del IVA: selecciona la financiación del IVA por defecto e indica si el usuario puede editarla haciendo clic en la casilla de verificación.
‣ Se muestra una etiqueta amarilla que confirma el permiso otorgado.

En el bloque Coste financiero introduce:

El tipo de interés: introduce el tipo de interés por defecto e indica si el usuario puede editarlo haciendo clic en la casilla de verificación > se muestra una etiqueta amarilla que confirma el permiso otorgado.
El tipo de cuota:
‣ Selecciona el tipo de cuota por defecto entre Porcentaje e Importe fijo.
‣ Indica si el usuario puede editarla haciendo clic en la casilla de verificación (se muestra una etiqueta amarilla que confirma el permiso otorgado).
La comisión de apertura: introduce la comisión de apertura por defecto e indica si el usuario puede editarla haciendo clic en la casilla de verificación > se muestra una etiqueta amarilla que confirma el permiso otorgado.

Pago aplazado

El bloque Pago no aplazado te permite introducir el importe del pago que se realiza en el momento de la entrega del producto. Por ello establece:

El formato del pago al contado: elige entre Porcentaje, Importe fijo, Cualquiera.
El importe del pago al contado: en el campo pago al contado introduce por defecto el importe e indica si el usuario puede editarlo. Si permites que el usuario lo edite, asigna un valor mínimo y uno máximo.

En el bloque Pago aplazado establece:

El plazo de cuotas: selecciona entre Años y meses e indica si el usuario puede editarlas haciendo clic en la casilla de verificación (se muestra una etiqueta amarilla que confirma el permiso otorgado).
El numero de cuotas: introduce el número de cuotas por defecto e indica si el usuario puede editarlo haciendo clic en la casilla de verificación.
‣ Indica el tipo de restricción por rango o listado.

En el bloque Coste financiero introduce:

El tipo de interés: Introduce el tipo de interés por defecto e indica si el usuario puede editarlo haciendo clic en la casilla de verificación > se muestra una etiqueta amarilla que confirma el permiso otorgado.
El tipo de cuota:
‣ Selecciona el tipo de cuota por defecto entre Porcentaje y Importe fijo.
‣ Indica si el usuario puede editarla haciendo clic en la casilla de verificación > se muestra una etiqueta amarilla que confirma el permiso otorgado.
La comisión de apertura: Introduce la comisión de apertura por defecto e indica si el usuario puede editarla haciendo clic en la casilla de verificación (se muestra una etiqueta amarilla que confirma el permiso otorgado).

Pago por hitos

En el bloque Pago por hitos determina:

El tipo de importe: Porcentaje, Importe fijo, Cualquiera.
Indica las especificaciones de cada hito: proporciona un Nombre para el hito, el importe y una descripción opcional.
Añade más hitos si lo necesitas, pulsando el botón "Añadir hito".
Determina las restricciones de edición (selecciona una entre las siguientes opciones):
‣ Plan de hitos por defecto no editable.
‣ Permitir editar plan de hitos por defecto.
‣ Permitir editar y eliminar el plan de hitos por defecto y añadir nuevos.

Saber más:
Para aplicar el método de pago accede a la pestaña Presupuesto desde una Oportunidad o Servicio.
‣ Elige un producto financiero entre los que están predeterminados o los que has creado previamente.

Accede al artículo sobre Presupuestos para más detalles.

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